В ВКО с начала года пресекли деятельность двух финансовых пирамид

Финансовые пирамиды — болезнь нашего времени. Они представляют собой серьезную угрозу для стабильности и безопасности граждан. Только с начала 2024 года их махинации разорили более 200 наших земляков. Масштабы последствий денежных афер очень тревожат специалистов Агентства РК по финансовому мониторингу (АФМ).

Злоумышленники под маской инвестиционных или финансовых компаний присваивают деньги граждан, обещая бы­стрые и высокие доходы от деятельности несуществующих объектов бизнеса. На самом деле условная прибыль выплачивается исключительно от привлечения новых вкладчиков. Выплаты продолжаются, пока от них поступают деньги. А затем, после прекращения финансовых вливаний, большинство граждан остаются ни с чем. Это подрывает доверие к законным финансовым институтам страны, создавая риск эскалации протестных настроений. Поэтому на территории Казахстана деятельность пирамид запрещена. За создание, руководство и деятельность такой «компании» предусмотрена уголовная ответственность согласно статьям  217, 217.1 УК РК.

— Департаментом экономических расследований по ВКО (ДЭР) проводится планомерная работа по изобличению и пресечению этой незаконной деятельности, — проинформировал исполняющий обязанности заместителя руководителя ДЭР Еркебулан Мусин. — В текущем году пресечена деятельность двух структурных подраз­делений финпирамид «Chia Tai — Tianqing» и «Energy Eolus Qazaqstan». В первом случае расследование проводилось в отношении лиц, которые, воспользовавшись чужим брендом, занимались привлечением денежных средств от инвесторов якобы для вложений в деятельность компании «Chia Tai Tianqing Pharmaceutical» по во­зобновляемым источникам энергии, находящимся за рубежом. К слову, филиалы этой китайской компании в Республике Казахстан вообще отсутствуют. Что касается проекта «Energy Eolus Qazaqstan», позиционирующего себя шведской инвестиционной компанией, то в отношении этой пирамиды также был вынесен обвинительный приговор.

Жертвами аферистов стали жители нашей области с невысоким доходом, относящиеся к социально уязвимым слоям населения. Пирамидостроители вовлекли в свои липовые проекты денежные средства более 250 граждан в сумме свыше 400 миллионов тенге. Приговором суда организаторы аферы привлечены к уголовной ответственности. На вопрос, были ли возвращены потерпевшим потерянные средства, наш собеседник ответил отрицательно.

— Это зависит от того, насколько быстро среагируют уполномоченные органы, дабы привлечь преступников к ответственности, — пояснил Еркебулан Алабергенович. — У виновных арестовывается имущество, которое по решению суда в солидарном порядке идет на возмещение ущерба потерпевшим. Но по двум делам, раскрытым в этом году, пострадавшим восточноказахстанцам возмещения не последовало по причине отсутствия у подсудимых имущества для конфискации. Арест был наложен на имущество верхушки пирамиды, расследование деятельности которой проходило в Астане, и возможно, там кому-то что-то и будет возмещаться.

Таким образом, преступление легче предотвратить, чем оказаться в ситуации, когда возврат утерянных денег никто не может гарантировать.

— Учитывая тот факт, что созданию финансовых пирамид способствует низкая правовая культура и недостаточная финансовая грамотность, департаментом экономических расследований на постоянной основе принимаются превентивные меры, — прокомментировал специалист. — Для повышения грамотности и защиты финансовых интересов граждан, а также предотвращения инвестиций в незаконные финансовые схемы проводится целенаправленная информационно-разъяснительная работа с трудовыми коллективами предприятий, а также в вузах и школах. Это регулярные лекции, тренинги и олимпиады. В местах скопления людей, в кинотеатрах и общественном транспорте транслируются профилактические видеоролики.

Кроме того, Агентство по финансовому мониторингу  в мессенджере Telegram разработало чат-бот "Baiqa, piramida", который поможет понять, является ли компания финансовой пирамидой. В чате достаточно указать БИН компании либо ссылку на ее сайт, страницу или группу в соцсетях, чтобы получить сведения о принадлежности объекта к финпирамидам или о наличии такого риска.

К тому же со списком официально установленных, находящихся под следствием или имеющим в деятельности признаки финансовой пирамиды компаний можно ознакомиться на странице АФМ на сайте egov.kz.

Борьба с таким уродливым явлением, как финансовые пирамиды, требует совместных усилий не только госорганов, но и самих граждан. При этом АФМ и его территориальные департаменты, следуя политике «слышащего государства», всегда открыты для общественности и поддержки инициатив гражданского общества.

— Если человек все же стал жертвой финансовой пирамиды, то он может обратиться непосредственно в территориальные подразделения АФМ — департаменты экономических расследований на местах, — резюмировал Еркебулан Мусин. — В Усть-Каменогорске он расположен на улице Новаторов, 7/2, где дежурный офицер круглосуточно принимает заявления от граждан.

Мира Круль