Получать банковские карты в Казахстане может стать заметно сложнее

Фото: из архива редакции

Агентство по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) вынесло на публичное обсуждение проект постановления, направленный на усиление контроля за выпуском и использованием банковских карт. Новые меры призваны снизить риски мошенничества и ограничить незаконные финансовые операции, передает Noks.kz.

Согласно документу, в Казахстане планируется ввести ряд строгих правил:

Запрет на дистанционную выдачу и перевыпуск карт, включая оформление через представителей.
Двухфакторную идентификацию клиентов с обязательным использованием биометрии.
Принцип "одна карта — один владелец", чтобы исключить массовый выпуск карт на одно лицо.
Проверку легальности пребывания иностранцев при оформлении карты.
Усиленный мониторинг транзакций в первые три месяца после выпуска или перевыпуска карты.

Кроме того, банки будут обязаны активнее сотрудничать с Антифрод-центром Национального банка для блокировки дропперских схем (перевода незаконных средств через подставных лиц) и предотвращения неконтролируемого выпуска платежных карт.

Проект нормативного правового акта (НПА) доступен для публичного обсуждения до 14 апреля 2025 года. После рассмотрения предложений граждан и бизнеса ведомство примет окончательное решение.